• Срочная консультация: +7 (4932) 77-35-31
  • Заказать звонок
  • Написать нам
  • Часы работы: Пн - Чт 09:00 - 18:00, Пт 09:00 - 17:00
Какие расчеты проверяются по ФЗ №115?
Физические лица

Какие расчеты проверяются по ФЗ №115?

В соответствии с действующим законодательством, каждая банковская организация обязана контролировать операции клиентов. При обнаружении подозрительных действий активы клиента могут быть заблокированы до того, как не будет проведена проверка и установлены причины.

Однако, нередко блокировка производится по ошибке: избежать этого можно, зная, какие операции проходят обязательную проверку на легальность источника денежных средств.

Расчеты, которые проходят проверку

Федеральным законодательством регламентирована обязательная проверка операций, которые попадают под критерии относительно суммы или субъекта платежей. Система должна убедиться в законности источника, а также определить правомерность совершенной сделки.

По результатам проверки банковская организация вправе самостоятельно решить, отказать клиенту в проведении такой операции или полностью заблокировать расчетный счет.

В отношении лиц, действия которых приравнены к приступной или террористической деятельности, устанавливается постоянный контроль любых финансовых или имущественных операций.

Снятие и зачисление денежных средств

Обязательный контроль устанавливается на расчеты, сумма которых более 1 000 000 рублей:

  • Снятие или зачисление средств на счет юридического лица.
  • Операции наличными с использованием иностранной валюты.
  • Приобретение ценных бумаг за наличные.
  • Получение денежных средств от нерезидентов страны.
  • Внесение суммы в уставной капитал предприятия.

Кроме того, под контроль попадают безналичные переводы: поступление кредитных средств от лиц, зарегистрированных на территориях, которые не соблюдают требования финансовой борьбы с отмыванием денег.

Операции с использованием цифровой валюты в сумме более 1 000 000 рублей также подлежат контролю.

Я вас отвлеку на 5 секунд.

Вам нужна помощь юриста?

Ваш вопрос - о разблокировке расчетного счета, не терпит отлагательств?

Мы поможем решить вашу проблему!

Телефон для консультации +7 (4932) 77-35-31

Движения по счетам и вкладам

При открытии депозита в банке на имя третьего лица, где будут размещены наличные в размере более 1 000 000 рублей, операция обязательно проверяется системой безопасности банка.

Любые списания и зачисления денег со счетов компаний или иностранных структур проверяются только при условии, что:

  • Сумма операции более 1 000 000 рублей или его аналога в иностранной валюте.
  • Предприятие зарегистрировано не более 3 месяцев назад.
  • С момента открытия по счету не проводилось никаких операций.

Любые поступления средств на счета физических или юридических лиц от зарубежных плательщиков подвергаются безусловной проверке. К таким платежам относятся поступления в пользу иностранных лиц, пребывающих на территории России.

Операции с движимым имуществом

Законодательством установлено, что любые сделки с имуществом суммой более 1 000 000 рублей подлежат проверке. Правило действует для сделок с таким имуществом, как:

  • Изделия из драгоценных металлов.
  • Страховые выплаты в пользу физических и юридических лиц.
  • Ювелирные изделия.
  • Выигрыш, полученный в азартных играх и лотереях.
  • Займы, полученные от лиц, которые не имеют статуса кредитной организации.

Контроль за такими операциями осуществляется не только банком, но и страховыми службами, ломбардами, МФО. Закон позволяет передавать информацию, полученную в результате проверки, в Росфинмониторинг.

Получить подробную консультацию и воспользоваться услугами квалифицированного юриста можно, обратившись в компанию «Деловой партнер». Для связи необходимо позвонить по телефону, указанному на сайте, или заполнить форму обратной связи: специалист ответит на интересующие вопросы и расскажет об этапах дальнейшего сотрудничества.

04.01.2023 в 22:07 28

Обратный звонок

Оставьте номер своего телефона, и мы перезвоним вам в удобное для вас время


Я согласен(а) на обработку персональных данных