• Срочная консультация: +7 (4932) 77-35-31
  • Заказать звонок
  • Написать нам
  • Часы работы: Пн - Чт 09:00 - 18:00, Пт 09:00 - 17:00
По каким причинам банки блокируют карты?
Физические лица

По каким причинам банки блокируют карты?

Каждый банк в процессе обслуживания клиента должен тщательно держать баланс между безопасностью и обеспечением свободы при распоряжении пользователя деньгами. В результате, при подозрении на мошенничество или нарушение закона, банковская организация может заблокировать карту или счет. Обычно это происходит в результате подозрительной операции, такой как перевод или снятие не характерной суммы денег.

Долги

Блокировки распространены при наличии долга. Это могут быть, задолженность алиментов или коммунальных платежей, а также кредитные просрочки. В такой ситуации после судебного решения пристав может арестовать все счета. На карту в дальнейшем будут приходить деньги, и сниматься сразу в счет долга. Подобная система обеспечивает исполнение обязательств. При этом разблокировать можно в случае выплаты всей задолженности.

Подозрительная операция

Блокируют банковскую карту в случае подозрительной операции. К таким может относится неожиданное перечисление крупной суммы денег, а также быстрая выдача наличных средств, не характерная для этого пользователя. Кроме того, на оценку операции влияет комментарий, который дают при переводе. В нем лучше не писать направление средств, а также не шутить, иначе придется карту восстанавливать по телефону или походом в банк. При любых подозрениях счет ограничивается.

Я вас отвлеку на 5 секунд.

Вам нужна помощь юриста?

Ваш вопрос - о разблокировке расчетного счета, не терпит отлагательств?

Мы поможем решить вашу проблему!

Телефон для консультации +7 (4932) 77-35-31

Ошибка ПИН-кода

Банк может просто заблокировать карту, если было несколько ошибок с введением пин-кода. Такая блокировка карты призвана обезопасить клиента от мошенников. В случае утери пластика или же воровства платежи не будут совершаться, ведь для посторонних лиц эти деньги на вашем счете защищены пин-кодом. Иногда такая блокировка карты неудобна, если клиент сам случайно забыл пин-код. Однако снять ее легко, просто позвонив в банк и открыв новые попытки, в некоторых случаях ваша карта становится доступна через сутки. Может заблокировать карту навсегда, тогда понадобиться менять пластик, привязанный к счету.

Покупки в сети

Банк может заблокировать карту просто так за покупки в интернет-магазинах. Такие операции тщательно рассматриваются, при подозрении на мошенничество или же нехарактерную крупную покупку просто так ограничивается доступ к деньгам. Как разблокировать зависит от конкретного банка. В этом случае понадобиться позвонить и подтвердить или же посетить отделение, чтобы разблокировать карту. После блокировки лучше всего сразу обратиться к консультанту, объясняющему что делать.

Проблемы с законом

На основании 115-фз банк блокирует карту, если это входит в противодействие легализации доходов, а также финансированию терроризма. По какой причине происходят начисления нужно доказать, чтобы дело было не в отмывании денег. После разблокировки можно будет снять деньги и вновь использовать банковскую карту, главное, чтобы этот доход был обоснованным и официальным.

Кроме того, доходы должны быть учтены в налоговой. В противном случае могут возникнуть вопросы об их правомерности. При этом речь не идет о простых переводах между друзьями и родственниками. В большинстве случаев организации обращают внимание на систематические крупные суммы, которые зачисляются каждый месяц, например в качестве заработной платы или аренды за квартиру.

При сложностях с блокировкой счетов или блокировкой карт можно обратиться к профессионалам юридической фирмы "Деловой партнер". Специалисты быстро помогут легально разблокировать счета и карты и обеспечить доступ к своим деньгам.

10.11.2022 в 13:23 23

Обратный звонок

Оставьте номер своего телефона, и мы перезвоним вам в удобное для вас время


Я согласен(а) на обработку персональных данных